在金融犯罪調查中，信息的收集和分析是至關重要的，尤其是在識別潛在的犯罪行為和建立關聯方面。當面對一個複雜的案例時，調查人員需要能夠從多個來源收集信息，並將這些信息進行綜合分析，以找出可能的模式或關聯。這種分析不僅僅是將數據放在一起，而是需要深入理解數據之間的相互關係，並能夠從中推斷出潛在的風險或不當行為。例如，調查人員可能會發現某個客戶的交易模式異常，並通過分析其與其他客戶的交易關聯，來識別是否存在洗錢或其他金融犯罪的行為。這種能力不僅需要技術上的數據分析技能，還需要對金融犯罪的深刻理解，以及能夠在複雜的情境中進行批判性思考的能力。因此，能夠有效地識別和分析信息之間的關聯，是金融犯罪調查中不可或缺的一部分。

在金融犯罪調查中，賄賂和腐敗的類型學是至關重要的，因為它們涉及到不當行為的識別和預防。賄賂通常是指為了獲得不當利益而向公職人員或其他權力持有者提供金錢或其他好處的行為。這種行為不僅損害了市場的公平性，還可能導致法律後果和企業聲譽的損失。了解賄賂和腐敗的不同類型有助於專業人士識別潛在的風險和不當行為。常見的賄賂類型包括直接賄賂、間接賄賂、商業賄賂和公共賄賂。每種類型的賄賂都有其特定的特徵和情境，並且可能涉及不同的法律和道德考量。通過分析具體情境，專業人士可以更好地理解賄賂行為的動機、手段和後果，從而制定有效的合規措施和風險管理策略。

在金融犯罪調查中，了解客戶的風險狀況是至關重要的。這不僅涉及到對客戶的背景進行徹底的盡職調查，還包括對其交易行為的持續監控。當一個客戶的交易模式突然改變，或出現不尋常的活動時，這可能是潛在金融犯罪的警示信號。例如，如果一名客戶的賬戶通常只進行小額交易，但突然開始進行大額轉賬，這可能表明該客戶涉及洗錢或其他金融犯罪行為。因此，金融機構必須具備有效的監控系統，以便及時識別和應對這些異常情況。 此外，金融機構還需要考慮客戶的行業背景和地理位置，因為某些行業和地區的風險水平較高。這意味著在進行風險評估時，必須考慮多種因素，包括客戶的業務性質、交易的頻率和金額，以及與其他客戶的比較。這種全面的風險評估有助於金融機構制定適當的合規措施，並在必要時進行報告。

在金融犯罪調查中，檢控案件的成功與否往往取決於證據的收集和呈現方式。當涉及到金融犯罪時，檢控方必須能夠清晰地證明被告的意圖和行為，這通常需要結合多種證據來源，包括文件證據、證人證詞和專家意見。這些證據必須能夠支持檢控方的主張，並且在法庭上能夠經得起辯方的質疑。有效的檢控策略不僅僅是依賴於證據的數量，還包括證據的質量和其在案件中的相關性。此外，檢控方還需要考慮到法律程序的合規性，確保所有證據的收集和呈現都符合相關法律規定。這樣才能在法庭上建立一個強有力的案件，並最終達成有利的判決。因此，對於金融犯罪的檢控，理解證據的性質、法律程序以及如何有效地將這些元素結合起來是至關重要的。

在金融犯罪調查中，數據集的分析是至關重要的，因為它們能夠揭示潛在的可疑活動和模式。當分析數據集時，調查人員需要考慮數據的來源、完整性和準確性。這些數據可能來自多個渠道，例如銀行交易、客戶資料和市場報告。有效的數據分析不僅需要技術技能，還需要對金融犯罪的深刻理解，以便能夠識別異常行為和潛在的風險。調查人員應該能夠將數據集中的信息與已知的金融犯罪模式進行比較，並利用數據挖掘技術來發現隱藏的關聯。這種分析過程不僅涉及數據的整理和可視化，還需要對數據進行深入的解釋，以便做出明智的決策。因此，對數據集的理解和分析能力是金融犯罪調查中的一項關鍵技能。

在金融犯罪調查中，了解客戶的需求和行為模式是至關重要的。當調查人員接到請求時，他們需要評估請求的背景、目的及其潛在的風險。這不僅涉及到對客戶的基本資料進行審查，還需要深入分析其交易行為和資金來源。這種分析有助於識別可疑活動，並確保遵循反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CFT）的規範。調查人員應該能夠區分正常的商業請求與可能涉及金融犯罪的請求，這需要對行業標準和客戶行為有深刻的理解。此外，調查人員還應考慮到法律和合規要求，確保所有的請求都在合法範圍內進行。這樣的分析不僅能夠保護金融機構的聲譽，還能夠防止潛在的法律責任。因此，對於金融犯罪調查人員來說，能夠正確評估請求的性質和風險是他們職業生涯中一項關鍵的技能。

在金融犯罪調查中，視覺化工具的使用對於理解複雜的數據和模式至關重要。這些工具能夠幫助調查人員將大量的數據轉化為易於理解的圖形或圖表，從而揭示潛在的犯罪行為或可疑活動。有效的視覺化不僅能夠顯示數據之間的關係，還能夠幫助調查人員識別趨勢、異常和模式，這些都是在進行金融犯罪調查時必須考慮的因素。例如，通過使用網絡圖，調查人員可以清楚地看到不同實體之間的關聯，這對於識別洗錢或詐騙行為的網絡至關重要。此外，視覺化工具還能夠幫助調查人員在與其他部門或法律機構溝通時，清晰地表達他們的發現和結論。因此，掌握如何有效地使用這些工具，並理解它們在調查過程中的重要性，是金融犯罪調查專業人員必須具備的技能。

在金融犯罪調查中，了解可疑活動的背景和潛在風險是至關重要的。當面對一個不明的金融交易時，調查人員需要考慮多種因素，包括交易的性質、參與者的背景以及交易的目的。這些因素有助於確定該交易是否可能涉及洗錢、詐騙或其他金融犯罪。假設一名調查員發現一筆大額轉賬，並且該轉賬的來源和目的地都不明，這時候調查員需要進行深入的背景調查，以了解這筆交易的真實意圖。這可能涉及查詢參與者的財務歷史、業務關係以及過去的交易模式。只有通過這樣的分析，調查員才能做出明智的判斷，並決定是否需要進一步的調查或報告。這種情況強調了在金融犯罪調查中，對於不明因素的識別和分析的重要性，因為這些因素可能會影響整個調查的方向和結果。

在當今的全球安全環境中，擴散大規模毀滅性武器（WMD）是一個重要的議題，尤其是在金融犯罪調查的背景下。這些武器的擴散不僅威脅國際安全，還可能涉及資金流動、洗錢和其他金融犯罪行為。金融機構需要具備識別和報告與WMD擴散相關的可疑活動的能力。這包括了解如何通過金融交易來追蹤資金流向，並識別可能與恐怖組織或國家行為者有關的交易。有效的風險評估和合規措施是防止資金被用於支持WMD擴散的關鍵。此外，國際合作和信息共享在打擊這類犯罪中也至關重要。金融專業人員必須具備對這些問題的深入理解，以便能夠在實際情況中做出正確的判斷和反應。

在金融犯罪調查中，識別新模式是評估風險的重要步驟。假設某金融機構在過去一年內觀察到其客戶的交易模式變化，這些變化可以用數學模型來描述。假設該機構的交易數據可以用以下方程表示： $$ T = a \cdot e^{bt} $$ 其中 $T$ 是交易量，$t$ 是時間，$a$ 和 $b$ 是常數。若在某一時期內，$a$ 的值從 100 變為 150，而 $b$ 的值從 0.05 變為 0.1，則新的交易量可以表示為： $$ T’ = 150 \cdot e^{0.1t} $$ 為了評估這一變化對風險的影響，我們需要計算在 $t=0$ 和 $t=1$ 時的交易量變化。首先，當 $t=0$ 時： $$ T(0) = 100 \cdot e^{0.05 \cdot 0} = 100 $$ 而新的交易量為： $$ T'(0) = 150 \cdot e^{0.1 \cdot 0} = 150 $$ 當 $t=1$ 時： $$ T(1) = 100 \cdot e^{0.05 \cdot 1} \approx 105.13 $$ 而新的交易量為： $$ T'(1) = 150 \cdot e^{0.1 \cdot 1} \approx 164.87 $$ 因此，交易量的變化顯示出風險的上升，因為新的交易量在每個時間點都高於舊的交易量。這種模式的變化可能表明潛在的金融犯罪活動，因為異常的交易量可能與洗錢或其他非法活動有關。

在金融犯罪調查的背景下，調整調查員培訓計劃的能力至關重要。這不僅涉及對當前法律法規的理解，還包括對行業趨勢、技術進步和犯罪手法的敏感性。有效的培訓計劃應該能夠根據調查員的經驗水平和特定需求進行調整。例如，對於新進的調查員，培訓應該著重於基本的法律知識和調查技巧，而對於經驗豐富的調查員，則可以專注於高級分析技術和最新的金融犯罪趨勢。這樣的調整不僅能提高調查員的專業能力，還能增強整體調查團隊的效率和效果。此外，隨著金融科技的發展，調查員需要掌握新的工具和技術，以便能夠有效地識別和應對新型的金融犯罪。因此，培訓計劃的靈活性和適應性是確保調查員能夠應對不斷變化的金融犯罪環境的關鍵。

在金融犯罪調查中，客戶相關調查與內部調查之間的區別至關重要。客戶相關調查通常涉及對客戶的背景、交易行為及其資金來源的深入分析，目的是確定是否存在洗錢或其他金融犯罪的風險。這類調查通常由金融機構或合規部門進行，並且需要遵循反洗錢（AML）和客戶盡職調查（CDD）的相關規定。相對而言，內部調查則是針對公司內部的潛在不當行為或違規行為進行的調查，這可能涉及員工的行為、內部控制的有效性以及公司政策的遵循情況。內部調查的目的是確保公司遵循法律法規，並保護公司的聲譽和資產。理解這兩者之間的差異不僅有助於正確識別和處理潛在的金融犯罪風險，還能幫助專業人士在進行調查時選擇合適的方法和工具。因此，對於金融犯罪調查的專業人員來說，掌握這些概念是非常重要的。

在金融犯罪調查中，了解使用的過程和工具至關重要。這些工具不僅幫助調查人員收集和分析數據，還能夠識別潛在的金融犯罪行為。調查過程通常包括數據收集、數據分析、風險評估和報告撰寫等步驟。有效的工具可以包括數據挖掘軟件、交易監控系統和合規性檢查工具等。這些工具的選擇和使用會直接影響調查的效率和結果。調查人員需要具備對這些工具的深入理解，以便能夠根據具體情況選擇最合適的工具，並能夠解釋其使用的理由和效果。此外，調查人員還需了解如何將這些工具整合到整體調查流程中，以提高調查的準確性和有效性。這不僅涉及技術層面的知識，還需要對金融犯罪的法律和合規要求有清晰的認識，從而在調查中做出明智的決策。

在金融犯罪調查中，貪污和販運的行為常常交織在一起，形成複雜的犯罪網絡。貪污通常涉及公共官員或企業高層利用其職權獲取不當利益，而販運則可能涉及非法商品或服務的交易。在這種情況下，了解如何識別和分析這些行為的關鍵特徵至關重要。假設一名企業高管被懷疑與一個販運組織有關聯，並且該組織利用其公司作為掩護進行非法交易。這種情況下，調查人員需要考慮多種因素，包括資金流向、交易的合法性以及相關人員的背景。這不僅僅是識別可疑交易，還需要深入分析其背後的動機和結構。正確的識別和分析能夠幫助調查人員揭露更大範圍的犯罪行為，並制定相應的應對策略。

在金融犯罪調查中，了解客戶的地理位置及其潛在風險是至關重要的。地理風險評估涉及分析客戶所處的國家或地區的法律、經濟和社會環境。某些地區可能因為政治不穩定、腐敗或缺乏有效的監管而被視為高風險。這些因素可能會影響客戶的行為模式和交易活動，從而增加洗錢或其他金融犯罪的風險。因此，金融機構需要對客戶的地理位置進行深入分析，以便制定適當的風險管理策略。 在這個情境中，假設一位客戶來自一個被國際組織列為高風險的國家，該國的金融監管機構存在漏洞，並且經常出現與洗錢相關的案件。這樣的背景使得該客戶的交易活動需要特別的關注和監控。金融機構應該如何應對這種情況，以確保合規並降低潛在的法律風險？

在金融犯罪調查中，交易歷史的分析是至關重要的，因為它能夠揭示潛在的可疑活動和模式。當調查人員面對一個看似正常的客戶時，他們需要仔細檢查該客戶的交易歷史，以確定是否存在不尋常的行為。例如，某個客戶在短時間內進行大量的高額交易，或者其交易模式與其已知的業務活動不符，這些都可能是洗錢或其他金融犯罪的跡象。調查人員還需要考慮客戶的背景，包括其行業、地理位置和過去的交易行為，以便更好地理解其交易的合理性。此外，交易歷史的分析不僅限於單一客戶，還需要將其與其他相關方的交易進行比較，以識別潛在的聯繫和網絡。這種綜合分析能夠幫助調查人員更準確地評估風險，並制定相應的調查策略。因此，對於金融犯罪調查專業人員來說，掌握交易歷史的分析技巧是必不可少的。

在金融犯罪調查中，金融機構（FI）扮演著至關重要的角色，因為它們是資金流動的主要渠道。當涉及到可疑交易時，金融機構必須遵循反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CFT）的規定，這些規定要求它們進行客戶盡職調查（CDD）和持續監控。這些措施不僅有助於識別和報告可疑活動，還能防止金融機構被利用來進行非法活動。當金融機構發現可疑交易時，它們需要迅速採取行動，這可能包括報告給相關監管機構或執法機構。這種情況下，金融機構的角色不僅是監控和報告，還包括對客戶的風險評估和管理。了解金融機構在金融犯罪調查中的作用，有助於專業人士更好地應對潛在的風險和挑戰。

在金融犯罪調查中，機構對於法律執法機構的義務常常會引發複雜的道德和法律問題。機構在遵循法律要求的同時，必須考慮到其內部政策和程序。當機構發現可疑活動時，通常需要在報告給法律執法機構和保護客戶隱私之間取得平衡。這種情況下，機構的合規部門必須評估可疑活動的性質，並決定是否需要進一步的調查或報告。若機構選擇不報告，可能會面臨法律責任，而若選擇報告，則可能會影響客戶關係和機構的聲譽。因此，理解機構與法律執法機構之間的義務和責任是至關重要的，這不僅涉及法律合規，還涉及道德考量和風險管理。這種情況下，機構的決策過程必須是透明的，並且要有充分的理由來支持其行動，以避免未來的法律問題。

在金融犯罪調查中，識別可疑活動是至關重要的，尤其是那些未被系統自動標記的活動。這些活動可能會隱藏在正常的交易中，並且可能涉及複雜的洗錢手法或其他金融詐騙行為。了解如何識別這些活動需要對客戶的行為模式有深入的理解，並能夠分析交易的背景和上下文。舉例來說，某些客戶可能會進行頻繁的小額交易，這在表面上看似正常，但實際上可能是為了避免觸發監控系統的警報。這種行為的背後可能隱藏著更大的金融犯罪計劃。因此，金融犯罪調查人員需要具備敏銳的洞察力，能夠從交易的異常模式中識別出潛在的風險。此外，這也涉及到對客戶背景的全面分析，包括其財務狀況、交易歷史和行業特徵。這樣的分析不僅能幫助識別可疑活動，還能為後續的調查提供重要的線索和依據。

在金融犯罪調查中，金融情報單位（FIU）扮演著至關重要的角色，負責收集、分析和傳遞可疑交易的情報。FIU的主要任務是促進反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CFT）的工作，並確保金融機構遵循相關法律法規。FIU的運作通常涉及與各種金融機構的合作，這些機構包括銀行、保險公司和其他金融服務提供者。FIU的有效性取決於其能夠及時獲取和分析數據，並將這些信息提供給執法機構，以便進行進一步的調查和行動。 在這個背景下，FIU的角色不僅僅是監控和報告可疑活動，還包括對金融機構的指導和支持，幫助它們建立有效的合規程序。FIU的工作還涉及國際合作，因為金融犯罪往往跨越國界，因此需要與其他國家的FIU進行信息共享和協調。這種合作有助於提高全球反洗錢和反恐怖主義融資的效率，並加強各國之間的信任和合作。

在金融犯罪調查中，洗錢的過程通常涉及將非法獲得的資金轉化為合法的資金。這一過程通常分為三個階段：安置、分層和整合。安置階段是將非法資金引入金融系統，分層則是通過複雜的交易來掩蓋資金的來源，而整合則是將這些資金重新引入經濟中，使其看起來是合法的。了解這些過程對於識別和防止洗錢活動至關重要。特定的行業或業務模式可能會被利用來掩蓋這些非法活動，例如高風險的商業交易、虛假發票或跨境交易。這些手段不僅使得資金的來源變得模糊，還可能使得監管機構難以追蹤資金流向。因此，金融犯罪調查人員需要具備敏銳的洞察力，能夠識別出這些潛在的洗錢手法，並採取適當的措施來防範和應對。

在金融犯罪調查中，了解高風險和複雜產品的特性至關重要，因為這些產品往往涉及更高的洗錢風險和其他金融犯罪的潛在機會。高風險產品通常包括衍生品、結構性金融產品和某些類型的投資基金，這些產品的結構可能使其難以追蹤資金流向，並且可能涉及多個司法管轄區。這些產品的複雜性使得監管機構和金融機構在進行盡職調查時面臨挑戰。了解這些產品的運作方式以及它們如何被不法分子利用，可以幫助專業人士制定有效的風險管理策略。此外，對於這些產品的法律和合規要求的深入理解，能夠幫助金融機構在防範金融犯罪方面採取更為主動的措施。因此，對於金融犯罪調查專業人士來說，掌握高風險和複雜產品的知識不僅是合規的要求，也是有效識別和防範潛在金融犯罪的關鍵。

在金融犯罪調查中，時間的管理和分析是至關重要的。調查人員需要確定可疑交易的時間範圍，以便追蹤資金流動和識別潛在的洗錢活動。時間的長短不僅影響調查的深度，還影響到證據的有效性和可用性。舉例來說，若一筆可疑交易發生在一個特定的時間段內，調查人員需要考慮該時間段內的所有相關交易，以確定是否存在模式或異常行為。此外，時間的延遲可能會導致證據的消失或變得不可靠，這使得及時的調查變得更加重要。因此，調查人員必須具備良好的時間管理能力，並能夠迅速分析時間數據，以便做出明智的決策。這不僅涉及到對交易時間的理解，還包括對相關法律和規範的認識，因為某些法律要求在特定的時間內報告可疑活動。總之，時間在金融犯罪調查中扮演著關鍵角色，影響著調查的結果和有效性。

在金融犯罪調查的背景下，公私合營（PPP）模式的理解至關重要。公私合營是一種合作模式，涉及公共部門和私營部門之間的合作，以提供公共服務或基礎設施。在金融犯罪調查中，這種合作可以促進信息共享、資源整合和專業知識的交流，從而提高對金融犯罪的預防和打擊能力。了解公私合營的運作方式及其在金融犯罪調查中的應用，可以幫助專業人士更有效地識別和應對潛在的風險。 例如，某些金融機構可能會與政府機構合作，建立一個共享數據平台，以便及時獲取可疑交易的信息。這種合作不僅能提高反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CFT）的效率，還能促進對金融犯罪的全面理解。考慮到這些因素，對於金融犯罪調查專業人士來說，深入了解公私合營的特點及其在實際操作中的應用是非常重要的。

在金融犯罪調查中，了解人類販運的特徵及其與其他犯罪行為的關聯至關重要。人類販運不僅涉及剝削和剝奪人權，還可能與稅務逃漏和毒品交易等其他犯罪行為交織在一起。這些犯罪行為的共同特徵是它們往往涉及複雜的金融交易和資金流動，這使得調查人員需要具備識別和分析這些模式的能力。人類販運的受害者通常被迫從事非法活動，包括毒品交易，這可能導致他們的收入未被報稅，進而引發稅務逃漏的問題。因此，調查人員必須能夠辨識出這些行為之間的關聯，並採取適當的措施來打擊這些犯罪行為。這不僅需要對法律和規範的深入理解，還需要能夠分析和解釋複雜的情境，以便在實際調查中做出正確的判斷。

在金融犯罪調查中，執法機構的角色至關重要。假設某執法機構正在調查一起涉及多個國家的洗錢案件。該機構需要計算從一個國家轉移到另一個國家的資金流動。假設該機構發現某公司在一年內從國家A轉移了總額為$X$的資金，並且這些資金的轉移是通過$n$次交易完成的。每次交易的平均金額為$A$，則可以用以下公式表示： $$ X = n \cdot A $$ 如果該機構發現其中有$k$次交易是可疑的，則可疑交易的總金額$S$可以表示為： $$ S = k \cdot A $$ 這樣，執法機構可以評估可疑交易的比例，並進一步調查這些交易的合法性。假設該機構發現$X = 1,000,000$元，$n = 100$，$k = 20$，則可以計算出每次交易的平均金額$A$和可疑交易的總金額$S$。 首先，計算$A$： $$ A = \frac{X}{n} = \frac{1,000,000}{100} = 10,000 $$ 接著，計算可疑交易的總金額$S$： $$ S = k \cdot A = 20 \cdot 10,000 = 200,000 $$ 這樣，執法機構可以得出可疑交易的總金額為$200,000$元，這對於後續的調查至關重要。

在金融犯罪調查中，交易監控是確保企業遵循反洗錢法規的重要工具。當企業進行交易時，必須仔細監控這些交易，以識別任何可疑活動。剝離（stripping）是一種常見的金融犯罪手法，涉及將交易的某些信息刪除或隱藏，以掩蓋資金的來源或目的。這種行為可能會使交易看起來合法，從而逃避監管機構的注意。有效的交易監控系統應能夠識別這些異常模式，並及時報告可疑活動。當企業面對剝離行為時，必須具備足夠的技術和流程來檢測和應對這些風險。這不僅涉及技術手段，還包括對員工的培訓和意識提升，以確保他們能夠識別潛在的金融犯罪行為。通過這些措施，企業能夠更好地保護自己免受金融犯罪的影響，並維持其聲譽和合規性。

在金融犯罪調查中，尋找額外或不同的資訊是至關重要的，因為這能幫助調查人員更全面地理解案件的背景和潛在的風險。當面對一個可疑的交易時，調查人員不僅需要依賴初步的數據，還必須深入挖掘其他相關的資料來源，以便獲得更清晰的全貌。例如，調查人員可能需要檢查客戶的背景、交易歷史、以及與其他金融機構的聯繫。這樣的深入調查能夠揭示潛在的洗錢活動或其他金融犯罪行為。有效的調查不僅依賴於現有的數據，還需要靈活運用各種資源，包括公開的數據庫、社交媒體、以及其他第三方的報告。這種能力不僅能提高調查的準確性，還能幫助調查人員在面對複雜的金融犯罪時，做出更明智的決策。因此，具備尋找額外或不同資訊的能力，是金融犯罪調查專業人員必須掌握的核心技能之一。

在金融犯罪調查中，質量控制和流程審查是確保調查結果準確性和可靠性的關鍵因素。質量控制涉及對調查過程的各個方面進行監督和評估，以確保遵循既定標準和程序。這包括對數據收集、分析和報告的檢查，以確保所有步驟都符合行業最佳實踐。流程審查則是對調查方法和程序的系統性評估，旨在識別潛在的改進領域，並確保調查的有效性和效率。這兩者的結合不僅能提高調查的準確性，還能增強對外部審計和合規檢查的應對能力。當面對複雜的金融犯罪案件時，質量控制和流程審查的有效實施能夠幫助調查人員更好地理解案件背景，並做出更具信息性的決策。因此，對於金融犯罪調查專業人員而言，掌握這些概念並能夠在實際工作中靈活應用是至關重要的。

在金融犯罪調查中，內部員工的行為可能會對公司的安全性和合規性造成重大影響。當調查內部員工的潛在不當行為時，調查人員需要考慮多種因素，包括員工的職位、行為模式以及與其他部門的互動。這些因素可能會揭示出潛在的利益衝突或不當行為的跡象。舉例來說，某位員工可能在其職位上擁有不當的權限，並且與外部供應商有過多的接觸，這可能會引發對其行為的懷疑。調查人員應該採取系統性的方法，收集證據，並進行深入的分析，以確定是否存在任何不當行為。此外，調查過程中應保持透明度和合規性，以確保調查結果的合法性和有效性。這樣的調查不僅需要技術上的專業知識，還需要對行業規範和法律法規的深入理解，以便能夠正確解釋和應用相關的調查原則。